Synvestia è l’unico software completo per la gestione del patrimonio dei tuoi clienti
Amplia la tua offerta professionale con 4 nuove tipologie di analisi per la gestione del patrimonio dei tuoi clienti: Analisi Immobiliare, Pianificazione previdenziale, Pianificazione successoria e Potenziale Economico di una attività.
Ogni modulo di analisi è autoconsistente e può essere attivato anche singolarmente, in base alle esigenze operative dello studio o alle richieste specifiche del cliente.
Sarai protagonista della valorizzazione del patrimonio dei tuoi clienti con strumenti professionali, concreti e immediatamente spendibili nella tua attività lavorativa.
Tutti i moduli di Synvestia sono potenziati da MIA, l'Intelligenza Artificiale che aumenta la tua produttività
Inclusa nel prezzo, MIA ti fornisce un supporto immediato e di alto livello, ogni volta che ne hai bisogno.
Supporta i tuoi clienti nella gestione del loro patrimonio e pianifica il loro futuro
Prova i 4 moduli di Synvestia: la suite completa che ti guida, passo dopo passo, verso una migliore gestione del patrimonio dei tuoi clienti.
MODULO IMMOBILIARE
Analizza in modo strutturato il patrimonio immobiliare del cliente, stimando valori, redditività e rischi, per supportare decisioni strategiche e fiscali sulla gestione degli asset.
MODULO PREVIDENZA
Valuta la posizione previdenziale attuale e futura dei tuoi clienti, individuando eventuali gap di copertura e simulando scenari per garantire la sostenibilità economica post-lavorativa.
MODULO SUCCESSIONE
Simula la trasmissione del patrimonio tra eredi, considerando aspetti legali, fiscali e civilistici, per pianificare con consapevolezza il passaggio generazionale.
MODULO POTENZIALE TERRITORIALE
Effettua un’analisi di location intelligence ad alta risoluzione per individuare le aree a maggior potenziale economico, per guidare decisioni di apertura o rilocalizzazione di attività.
Perché scegliere Synvestia?
Approccio integrato e modulare
Quattro strumenti autonomi e complementari che coprono ogni area della pianificazione patrimoniale: immobiliare, previdenziale, successoria e d’impresa.
Analisi basate su dati oggettivi
Ogni valutazione si fonda su informazioni affidabili e indicatori quantitativi, garantendo risultati solidi, verificabili e professionali.
Reportistica chiara e immediata
Report sintetici e completi, pronti per essere condivisi con il tuo cliente.
Personalizzazione totale
Simulazioni dinamiche e parametri configurabili in maniera semplicissima, permettono di adattare l’analisi alle specifiche esigenze familiari e aziendali.
Semplificazione operativa
Workflow guidati e strumenti intuitivi riducono i tempi di analisi e la complessità: Synvestia è davvero facile da usare.
Più valore alla tua consulenza
Offri una nuova e utile forma di consulenza, con una visione patrimoniale strutturata e completa per il tuo cliente.
Finalmente, sarai protagonista e consigliere del presente e del futuro finanziario dei tuoi clienti. Costruirai così un solido rapporto di fiducia che durerà nel tempo.
Richiedi una demo gratuita e senza impegno
Compila il form sottostante e riceverai un contatto a breve
Quali sono e come funzionano i 4 moduli di Synvestia
MODULO IMMOBILIARE
Analizza in modo strutturato il patrimonio immobiliare del cliente, stimando valori, redditività e rischi, per supportare decisioni strategiche e fiscali sulla gestione degli asset.
Scopri il vero valore del patrimonio immobiliare.
L’Analisi Immobiliare consente di trasformare i dati sugli immobili in una visione patrimoniale strutturata, chiara e orientata all’azione. Non si tratta solo di gestire gli aspetti fiscali ma di avere a disposizione stime robuste e perfettamente attendibili del valore degli immobili, della loro rischiosità e della loro redditività prospettica per offrire al cliente una lettura completa del proprio patrimonio immobiliare, integrata ovviamente anche con gli aspetti fiscali. Il tutto presentato con un report professionale, pronto da consegnare al cliente finale.
Grazie a metodologie consolidate e all’uso di dati oggettivi ottenuti da banche dati certificate, l’analisi parte dalla rilevazione e classificazione degli immobili – con informazioni su ubicazione, destinazione d’uso e rendita catastale – per arrivare a una stima del valore dell’immobile e della redditività netta, considerando canoni percepiti, costi di gestione e ritorni attesi.
Ma il vero valore aggiunto è la valutazione della rischiosità economica degli immobili. Due indicatori chiave – volatilità del valore e liquidabilità – permettono di capire quanto un immobile sia esposto a variazioni di mercato o a difficoltà di smobilizzo. Questo è particolarmente utile per orientare le strategie di valorizzazione e per rispondere a esigenze di breve, medio o lungo termine. La gestione dei rischi è arricchita dalla presenza di indicatori di ultima generazione relativi ai rischi fisici degli immobili, spesso trascurati ma cruciali in un contesto climatico in rapida evoluzione. Vulnerabilità sismica, alluvioni, rischio frana, incendi naturali, pioggia e vento forte, ondate di freddo e di caldo vengono integrati nel quadro patrimoniale, offrendo una fotografia realistica e attuale utile per indirizzare eventuali azioni di protezione assicurativa e fornire un’analisi quantitativa accurata alla base di valutazioni strategiche e decisioni operative.
MODULO PREVIDENZA
Valuta la posizione previdenziale attuale e futura dei tuoi clienti, individuando eventuali gap di copertura e simulando scenari per garantire la sostenibilità economica post-lavorativa.
Uno strumento per guardare avanti con lucidità, oggi.
La previdenza è un tema spesso trascurato, ma di importanza cruciale per la stabilità futura del cliente. Questo modulo consente di affrontarlo con metodo, offrendo una valutazione strutturata della posizione previdenziale, sia obbligatoria che complementare, e stimando il divario tra il reddito attuale e quello atteso in età avanzata.
Attraverso un’analisi puntuale, è possibile misurare il gap previdenziale e valutare se il patrimonio e le risorse disponibili siano sufficienti a sostenere il tenore di vita desiderato nel lungo periodo. Il cliente può così comprendere in modo oggettivo quanto sia sostenibile il proprio futuro, anche in presenza di scenari imprevisti.
Il modulo permette di simulare diverse situazioni, integrando i dati forniti dal cliente e restituendo una visione completa della sua copertura previdenziale. È uno strumento che apre un confronto su un tema fondamentale, che può fare la differenza nella pianificazione patrimoniale complessiva.
Un elemento distintivo è l’analisi dei rischi previdenziali, che considera eventi critici come:
- Longevità: vivere più a lungo del previsto può comportare un fabbisogno economico maggiore.
- Invalidità: una riduzione della capacità lavorativa può compromettere la continuità del reddito.
- Decesso prematuro: può generare squilibri economici per i familiari, soprattutto in assenza di coperture adeguate.
Analizzare la posizione previdenziale del cliente significa valutare oggi la sostenibilità del domani, con strumenti semplici, tecnici e perfettamente coerenti con l’attività di commercialisti e consulenti.
È un approccio concreto alla protezione patrimoniale, che consente di individuare eventuali criticità e di affrontarle con consapevolezza.
MODULO SUCCESSIONE
Simula la trasmissione del patrimonio tra eredi, considerando aspetti legali, fiscali e civilistici, per pianificare con consapevolezza il passaggio generazionale.
Un supporto concreto per affrontare con metodo un tema delicato, ma strategico.
La Pianificazione Successoria è uno strumento che consente di accompagnare il cliente in un percorso consapevole e strutturato per il trasferimento del proprio patrimonio agli eredi. Non si tratta solo di “prevedere il futuro”, ma di gestire il presente con lucidità, offrendo soluzioni personalizzate, sostenibili e coerenti con la normativa vigente.
Attraverso una mappatura dettagliata del patrimonio e della struttura familiare, è possibile costruire scenari successori alternativi – testamento, donazioni, rispetto delle quote legittime – e valutarne l’impatto in termini fiscali, patrimoniali e relazionali. Il cliente può così comprendere la differenza tra il “non decidere” e l’opportunità di pianificare, assegnando i beni in modo equilibrato e conforme alla legge.
Il modulo consente di effettuare simulazioni dinamiche, integrando le informazioni che il cliente desidera condividere, per ottenere una visione completa e realistica. Ogni scenario tiene conto degli impatti fiscali – imposte di successione, franchigie, carichi tributari – e delle distribuzioni patrimoniali tra gli eredi, evidenziando eventuali squilibri o potenziali conflitti.
Un aspetto distintivo è l’analisi dei rischi successori: eccessive frammentazioni tra eredi, tensioni familiari, carichi fiscali inattesi o difficoltà nella continuità aziendale possono compromettere la serenità del passaggio generazionale. Con questo strumento, il commercialista/consulente può offrire un piano successorio chiaro, sostenibile e tecnicamente solido.
La successione è prima di tutto una questione patrimoniale e fiscale. E può essere affrontata con metodo. Simulare scenari alternativi, valutare l’impatto su quote, imposte e distribuzioni, ridurre i rischi di conflitto: tutto questo è possibile, con il supporto di Synvestia.
MODULO POTENZIALE TERRITORIALE
Effettua un’analisi di location intelligence ad alta risoluzione per individuare le aree a maggior potenziale economico, per guidare decisioni di apertura o rilocalizzazione di attività.
Location Intelligence per il Business: trasformare il territorio in opportunità
Potenziale Territoriale è il modulo evoluto di Location Intelligence pensato per supportare decisioni strategiche come l’apertura di nuove attività o la riallocazione dei punti vendita esistenti.
Grazie a un’analisi approfondita e multidimensionale del territorio, il modulo consente di individuare le opportunità emergenti, prevenire criticità e guidare le aziende verso scelte più consapevoli, mirate ed efficaci.
Il sistema elabora una vasta gamma di fattori chiave: pressione competitiva, presenza di punti di interesse, tipologia dell’area e della clientela, valore degli immobili, pedonalità, flussi di pendolarismo, densità di popolazione, qualità della vita, ricchezza del territorio, diversità culturale e commerciale, oltre a variabili socio-economiche e demografiche.
L’obiettivo è trovare il punto di equilibrio ottimale per ogni punto vendita, orientando le decisioni verso scelte ad alto impatto strategico.
Il vero valore aggiunto di questo modulo è la capacità di integrare, in un unico strumento, una pluralità di basi dati riferite a microaree, provenienti da fonti eterogenee affidabili. Offre quindi un livello di dettaglio elevatissimo che consente di rilevare variazioni e specificità territoriali spesso invisibili agli strumenti tradizionali, riducendo sensibilmente il rischio di decisioni basate su informazioni aggregate o approssimative.
Grazie a un sistema di parametrizzazione avanzato, queste informazioni vengono trasformate in indicatori standardizzati, che rendono immediata la comparabilità tra territori diversi e favoriscono valutazioni oggettive, replicabili e orientate all’azione. La normalizzazione dei dati garantisce omogeneità di lettura e facilita il confronto tra scenari alternativi.
Il Modulo Potenziale Territoriale consente così di individuare con precisione le microaree più coerenti con le esigenze localizzative dell’azienda, valorizzando potenzialità territoriali ancora inespresse e supportando strategie di posizionamento mirate, efficaci e sostenibili.
